Kasıtlı aile serveti mi yaratıyorsunuz?

Tahmini okuma süresi: 5-6 dakika

Courtney Pullen’in “Intentional Family Wealth: How Families Build Legacies of Stewardship and Financial Health” adlı kitabında, okuyuculara gelecek nesiller için parayla nasıl başarılı olabileceklerine dair samimi bir bakış sunuyor.

“Zenginliğin bir hak, memnuniyetsizlik ve işlev bozukluğu duygusunu besleyebileceği kesinlikle doğru olsa da, zenginliğin, koruyuculuğu ve memnuniyeti teşvik edebileceği de aynı derecede doğrudur” diye yazıyor.

Ortak aile değerleri yaratmaktan açık iletişimi teşvik etmeye ve gelecek nesillere odaklanmaya kadar bir finansal sağlık mirası yaratmanın çeşitli yolları olsa da, şu soruyu akla getiriyor: Başarılı olduğunuzu nasıl anlayacaksınız?

İşte varlıklı aileler için kasıtlı aile serveti yaratan beş başarı göstergesi.

1. Aile üyeleri, sorumluluk sahibi, esnek yetişkinler olarak hayatlarını yaşarlar.

Çocuklarınız artık onları desteklemek için size bağımlı olmadığında başarılı olduğunuzu anlayacaksınız. Mali hediyeler ve miras duruma göre değişeceğinden, bu onlara artık hiçbir şey sağlamadığınız anlamına gelmez, ancak buna ihtiyaçları olmadığı veya geçinmek için ona güvenmedikleri anlamına gelir.

Çocuklar genellikle paranın varlıklı ailelerinde bir engel olmadığını bilerek büyüdüklerinden, bu varlıklı aileler için zor olabilir. Kontrolsüz bırakılırsa, bu para etrafında bir hak kazanma duygusuna dönüşebilir. Gelecek nesillerle bu paranın onlara ne sağlayıp ne sağlayamayacağı konusunda açık bir şekilde iletişim kurarak bu bağımlılıktan kaçının. Ayrıca, çalışmanın ve geçiminizi sağlamanın önemini tartışın ve bunun ailenizde ne anlama geldiği konusunda bir araya gelin.

2. Kim olduğunuzu ve sizin için neyin önemli olduğunu biliyorsunuz ve bu tutkuları desteklemek için parayı kullanıyorsunuz.

Para, arzu ettiğiniz hayatı yaşamak için kullanabileceğiniz bir araçtır. Aileniz para etrafında sağlıklı bir ilişki kurarak bu parayı tutkularınızı desteklemek ve sevdiğiniz şeyleri yapmak için zaman harcamak için kullanabilir.

Alternatif olarak, sizin için neyin önemli olduğu konusunda net değilseniz ve ailenizle ortak bir vizyon hakkında konuşmadıysanız, gitmek istediğiniz yere hiçbir miktarda para ulaşamaz. Bu nedenle, ailenizle sizin için neyin önemli olduğunu ve paranızı neyin peşinde koşmak istediğinizi tartışmak çok önemlidir.

3. Aileniz zenginliğin tadını çıkarıyor ve yaşamınıza getirdiği avantajları takdir ediyor.

Başarının bir başka işareti de, ailenizin zenginliğin getirebileceği avantajlardan keyif alması ve bunu takdir etmesidir. Bazıları için bu, daha düşük ücretli ancak daha anlamlı bir iş yapmayı seçmek, gönüllü olmak için uzun bir süre ayırmak veya gelecek nesiller için üniversite eğitimi sağlamak anlamına gelebilir.

Her ailenin parayla ilgili hedefleri ve hayalleri benzersiz olacaktır, ancak kritik nokta, paranın ve harcamaların ailenizin hedefleriyle uyumlu olmasıdır. Her şeyden önce, konumunuz için minnettarlıkla ilgilidir.

Pullen, “Bu avantajlar için minnettarlık duygusuyla yaşamaktır: faturaları ödemek için mücadele etmemek, kolayca seyahat edebilmek ve diğer deneyimlerin tadını çıkarmak, finansal gelecek hakkında endişelenmeden özgür olmak, lüks şeylere sahip olma becerisine sahip olmak. Onları istiyorsanız, ihtiyacınız olabilecek her türlü tıbbi bakımı karşılayabileceğinizi bilerek ve size çekici gelen kariyer yolları ve ilgi alanlarını takip edebileceksiniz.”

4. Aile bireyleri zenginlik sahibi olmaktan utanmazlar ve kendi iyiliği için de bununla gurur duymazlar.

Bu hassas bir dengedir ve başarılı aileler zenginliğe sahip olmanın onları, sahip olmayan ailelerden daha iyi ya da daha kötü yapmadığını bilirler. Pullen, “net değeriniz öz değeriniz değildir” anlayışıdır.

Aileler için bu hassas dengede gezinmenin mükemmel bir yolu, paranın önemli olduğunu ve akıllıca yönetilmesi gerektiğini, ancak her şeyin sonu olmadığını iletmektir. Yine, para sadece bir araçtır, değerimizi belirlemek için bir ölçüm cihazı değil.

5. Mevcut ve gelecek nesiller, serveti yıkıcı veya dikkatsizce kullanmak yerine bilinçli bir dikkatle yönetme sorumluluğunu kabul ederler.

Son olarak, kasıtlı bir servet mirası inşa eden başarılı aileler, paradan daha fazlasını aktarır: paylaşılan değerleri aktarırlar. Temel değerlerden biri, yönetimdir – kendileri ve gelecek nesiller için parayı yönettikleri anlayışı.

Bunu gelecek nesillere aşılamanın en iyi yolu modelleme ve açık iletişimdir. Gelecek nesillere dikkatli yönetimin nasıl olduğunu gösterin. Servetinizi yönetmenize yardımcı olan yatırım danışmanlarıyla tanışırken onların da size katılmalarına izin verin. Farklı fırsatları nasıl değerlendirdiğinizi ve parayı neden bu şekilde yönettiğinizi tartışın. Ve son olarak, onlara parayla neye değer verdiğinizi gösterin. Para sizin için neden önemlidir ve onu nasıl harcamayı seçersiniz? Gelecek nesillerle bu tartışmaları yaparak, aile serveti etrafında ortak bir amaç ve mali yönetim duygusu aşılayabilirsiniz.

TrueNorth Servet yardım etmek için burada.

Mali hedeflerinizi gerçekleştirmek için özel bir yatırım portföyüyle tamamlanan aile mali planınızı ana hatlarıyla belirlemenize yardımcı olması için güvenilir bir CFP® uzmanıyla çalışmak istiyorsanız, TrueNorth Wealth size yardımcı olmak için burada.

TrueNorth Wealth, Salt Lake City, Logan, St. George ve Boise. TrueNorth Wealth’te, müşterilerimizin servet oluşturmasına ve güvence altına almasına yardımcı olmaya odaklanıyoruz. Bunu akademik olarak sağlam bir para yönetimi felsefesiyle ve akıllı vergi stratejilerini uygulamak için her fırsatı değerlendirerek yapıyoruz. Her müşteriyi, çok akıllı bir ekip tarafından desteklenen özel bir CFP® uzmanıyla veya finansal danışmanla eşleştiriyoruz.

TrueNorth’taki ekibimiz için bu, paradan çok daha fazlasıdır. Utah’ın her yerindeki ailelere hizmet etmek ve hayatlarında özgürlük ve esneklik kazanmalarına yardımcı olmakla ilgili. Daha fazla bilgi edinmek veya ücretsiz bir danışma planlamak için TrueNorth Wealth adresindeki web sitemizi ziyaret edin veya (801) 316-1875 numaralı telefonu arayın.

Joe Griffin CEO, TrueNorth Wealth

İlginizi çekebilecek daha fazla hikaye

.

Leave a Comment